2017年證監(jiān)會最嚴新規(guī)《證券期貨投資者適當(dāng)性管理辦法》自7月1日正式施行，《辦法》涵蓋機構(gòu)包括證券、期貨、基金等金融經(jīng)營機構(gòu)，主要是對于以下四個方面的嚴格把控。

　　第一，是關(guān)于對普通投資者的特別保護�？紤]到我國資本市場以普通投資者為主，且普通投資者相對于專業(yè)投資者在資金實力、信息獲取、專業(yè)知識等方面處于弱勢地位，風(fēng)險承受能力和自我保護能力較低，為實現(xiàn)實質(zhì)公平，應(yīng)給予特別保護。

　　第二，是關(guān)于投資者類別轉(zhuǎn)化。規(guī)定普通投資者和專業(yè)投資者可以互相轉(zhuǎn)化，目的是在對投資者進行分類保護的同時，尊重符合條件的投資者自主選擇的權(quán)利。

　　第三，是關(guān)于不匹配購買�？紤]到既要尊重投資者自由選擇權(quán)，也要對投資者給予底線保護，對于主動要求購買超出其風(fēng)險承受能力產(chǎn)品的投資者，經(jīng)營機構(gòu)要確認其不屬于風(fēng)險承受能力最低類別，并進行書面風(fēng)險測評警示后，如投資者堅持購買，才可以向其銷售。

　　第四，是關(guān)于錄音錄像、留痕安排的要求。全過程錄音錄像，永久留痕，一旦發(fā)生適當(dāng)性糾紛，錄音錄像文件也可作為證據(jù)，有利于保護投資者和經(jīng)營機構(gòu)雙方的合法權(quán)益。

　　根據(jù)以上要求可見，適當(dāng)性管理對于金融公司來說，現(xiàn)在是必須嚴格執(zhí)行的一個條例。但是從另一方面來說，落實適當(dāng)性服務(wù)，不僅僅是金融公司的風(fēng)控要求，更是真正以客戶為中心，提高客戶服務(wù)質(zhì)量，提升金融公司核心競爭能力，推動行業(yè)可持續(xù)發(fā)展。

　　米領(lǐng)金服投資者適當(dāng)性管理系統(tǒng)，幫助金融企業(yè)對投資者實施高效適當(dāng)性管理。米領(lǐng)金服-適當(dāng)性管理系統(tǒng)，針對金融、證券、基金股票等行業(yè)，通過大數(shù)據(jù)、機器學(xué)習(xí)、問卷等方式，對用戶風(fēng)險承受能力進行綜合測評，幫助金融企業(yè)對投資者做合規(guī)的適當(dāng)性管理。該系統(tǒng)結(jié)合用戶不斷累積的投資行為等數(shù)據(jù)指標(biāo)進行調(diào)節(jié)，綜合評價其風(fēng)險承受能力，最終實現(xiàn)投資者風(fēng)險承受能力與產(chǎn)品風(fēng)險的精準(zhǔn)匹配。嚴格執(zhí)行匹配標(biāo)準(zhǔn)，對不匹配的產(chǎn)品在用戶提交高風(fēng)險二次確認材料前，限制購買，從而更好保護投資者。

　　米領(lǐng)通信專為金融投顧企業(yè)打造的SmartOffice智能分析與互動的投顧服務(wù)解決方案，是提供包括CRM客戶管理、智能投顧、風(fēng)險測評、銷售管理、訂單管理、會員體系等應(yīng)用的全能銷售支撐系統(tǒng)。米領(lǐng)金服可以與SmartOffice金融投顧解決方案完美集成，從而為金融企業(yè)提供獨一無二的“認證-投顧-管理”一體化平臺，具有以下優(yōu)勢：

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