近年來(lái)，受宏觀經(jīng)濟(jì)的波動(dòng)、股票市場(chǎng)的低迷以及交易傭金率的下降等因素的影響，中國(guó)證券業(yè)正處在創(chuàng)新轉(zhuǎn)型階段，證券業(yè)務(wù)發(fā)展正逐漸趨于多元化，行業(yè)分化進(jìn)一步加劇，同時(shí)經(jīng)營(yíng)也更加規(guī)范化。截至2016年底我國(guó)證券行業(yè)總資產(chǎn)規(guī)模為5.79萬(wàn)億元，境內(nèi)外上市證券公司32家，國(guó)內(nèi)證券行業(yè)正不斷遵循從“以產(chǎn)品為中心”向“以客戶為中心”的轉(zhuǎn)變，實(shí)現(xiàn)“服務(wù)內(nèi)容”與“服務(wù)平臺(tái)”的進(jìn)一步融合。為了擁抱新的變化以及給客戶更好的體驗(yàn)和更優(yōu)質(zhì)的服務(wù)，國(guó)內(nèi)證券標(biāo)桿企業(yè)中信證券攜手環(huán)信打造了業(yè)界首創(chuàng)的統(tǒng)一客戶聯(lián)絡(luò)中心系統(tǒng)。

　　1、證券行業(yè)的傳統(tǒng)服務(wù)一般使用呼叫中心提供電話客服，但隨著移動(dòng)化發(fā)展，客戶不斷轉(zhuǎn)移到移動(dòng)端，券商也都在重度運(yùn)營(yíng)和維護(hù)各家自有的APP，希望能保證老客活躍的同時(shí)不斷挖掘新客。

　　2、此外，多數(shù)券商的服務(wù)通道較為分散，多個(gè)客服渠道和入口依靠不同的后臺(tái)接待，這不但造成了客服團(tuán)隊(duì)的重復(fù)建設(shè)，而且更有甚者客服團(tuán)隊(duì)分散在不同的部門(mén)，間接造成客戶數(shù)據(jù)的分散。

　　3、券商在服務(wù)客戶過(guò)程中，會(huì)遇到大量的重復(fù)問(wèn)題，而且多數(shù)來(lái)自低凈值客戶，如何能夠既能快速準(zhǔn)確對(duì)高頻問(wèn)題回答，同時(shí)還能將更多的服務(wù)資源和精力抽出維護(hù)高凈值客戶，從而提供更好的服務(wù)體驗(yàn)和回報(bào)，也是券商面臨的一大挑戰(zhàn)。

　　統(tǒng)一客戶聯(lián)絡(luò)中心系統(tǒng)是對(duì)券商服務(wù)體系的一次涅盤(pán)創(chuàng)新，一舉解決了以上證券行業(yè)一些由來(lái)已久的客服難題。

　　客戶資源是證券公司的競(jìng)爭(zhēng)之根本，豐富的渠道網(wǎng)絡(luò)以及強(qiáng)大的客戶資源是證券公司核心競(jìng)爭(zhēng)力的重要基礎(chǔ)，為了重塑證券行業(yè)的客戶體驗(yàn)為王，中信證券統(tǒng)一客戶聯(lián)絡(luò)中心系統(tǒng)先從全媒體客服平臺(tái)入手，綁定200+移動(dòng)在線客服坐席，實(shí)現(xiàn)了三大提升:1，全媒體多渠道的接入打通。2，強(qiáng)化了在線客服的優(yōu)質(zhì)體驗(yàn)。3，通過(guò)部署人工智能提升了工作效率。

　　從業(yè)務(wù)層面來(lái)說(shuō)，為中信證券領(lǐng)先的客戶服務(wù)提供了五大應(yīng)用場(chǎng)景：

　　中信證券在環(huán)信后臺(tái)接入了“信e投”APP、“中信證券”微信公眾號(hào)、中信證券官網(wǎng)三大渠道，客服人員使用統(tǒng)一界面接收來(lái)自這些渠道的在線客服消息與客戶進(jìn)行交互，同時(shí)，可清晰看到客戶來(lái)源、歷史聊天記錄、排隊(duì)數(shù)量等信息。

　　2、呼叫中心融合，對(duì)接現(xiàn)有系統(tǒng)。將環(huán)信在線客服系統(tǒng)嵌入中信證券現(xiàn)有的業(yè)務(wù)系統(tǒng)+呼叫中心，客服后臺(tái)的前端界面由中信進(jìn)行自定義，提供豐富接口及完善的集成文檔融合呼叫中心和CRM系統(tǒng)，快速極簡(jiǎn)集成，完成統(tǒng)一客戶聯(lián)絡(luò)中心上線。

　　3、APP端客服功能無(wú)縫接入。在現(xiàn)有的信e投APP中集成環(huán)信客服功能。提供客戶常見(jiàn)問(wèn)題列表，方便自助點(diǎn)選和編輯發(fā)送。客戶及客服人員之間可互相發(fā)送多種格式的富媒體交互信息，如文字、圖片、表情等。支持滿意度評(píng)價(jià)機(jī)制，客戶可對(duì)客服進(jìn)行五星評(píng)分。此外，支持客戶自主選擇投顧還是客戶經(jīng)理進(jìn)行服務(wù)，后面對(duì)應(yīng)不同的技能組進(jìn)行人工接待。

　　4、智能路由及專業(yè)的數(shù)據(jù)統(tǒng)計(jì)管理。提供靈活的排隊(duì)、分配和轉(zhuǎn)接策略，可指定客服或技能組接待，由統(tǒng)一客戶聯(lián)絡(luò)中心坐席或分公司營(yíng)業(yè)部地區(qū)接待，并可對(duì)客服工作績(jī)效提供全面的統(tǒng)計(jì)報(bào)表。

　　利用人工智能機(jī)器人的自助文字IVR菜單導(dǎo)航，歡迎語(yǔ)及默認(rèn)回復(fù)等自動(dòng)回復(fù)帶來(lái)良好客戶體驗(yàn)。通過(guò)編輯知識(shí)庫(kù)知識(shí)規(guī)則詞條，提供問(wèn)題答案匹配或相似問(wèn)題推薦，高效準(zhǔn)確地解決客戶問(wèn)題。當(dāng)機(jī)器人無(wú)法返回答案時(shí)，提供多種靈活的機(jī)器人與人工服務(wù)的切換方式，進(jìn)行人機(jī)協(xié)作。

　　產(chǎn)品是連接資金端和資產(chǎn)端的橋梁，是實(shí)現(xiàn)資源市場(chǎng)化配置的主要載體，證券公司的專業(yè)服務(wù)最終都表現(xiàn)為多樣化的產(chǎn)品服務(wù)體系。結(jié)合全渠道接入、呼叫中心融合、智能客服機(jī)器人，中信證券的統(tǒng)一客戶聯(lián)絡(luò)中心已經(jīng)初見(jiàn)雛形。接下來(lái)，中信證券將聯(lián)手環(huán)信打造更加專業(yè)的證券行業(yè)機(jī)器人，并將落地營(yíng)銷服務(wù)平臺(tái)中智能統(tǒng)一推送、客戶畫(huà)像、主動(dòng)營(yíng)銷、實(shí)時(shí)視頻等功能，從而實(shí)現(xiàn)從創(chuàng)新到落地，服務(wù)加營(yíng)銷的全覆蓋。

　　其中，在營(yíng)銷體系中的智能統(tǒng)一推送，依靠三種推送策略：智能篩選最精準(zhǔn)有效推送渠道、智能調(diào)整推送波次最優(yōu)推送成本、統(tǒng)一推送多渠道全面包圍客戶，能夠大幅降低券商的推送短信成本，同時(shí)提升消息推送效果，或?qū)⒃谧C券行業(yè)率先落地。

　　正處于創(chuàng)新轉(zhuǎn)型階段的中國(guó)證券業(yè)，目前的業(yè)績(jī)?nèi)灾饕獊?lái)自經(jīng)紀(jì)、自營(yíng)和承銷等傳統(tǒng)業(yè)務(wù)。隨著證券業(yè)各項(xiàng)創(chuàng)新政策的出臺(tái)，證券公司傳統(tǒng)業(yè)務(wù)的轉(zhuǎn)型和創(chuàng)新業(yè)務(wù)都將快速演進(jìn)，證券業(yè)的分化將逐步加劇，行業(yè)集中度也將加快上升。中信證券憑借其業(yè)務(wù)的多元化以及較強(qiáng)的自主創(chuàng)新能力，將不斷完善和提升服務(wù)能力，并將進(jìn)一步擴(kuò)大其領(lǐng)先優(yōu)勢(shì)。