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大數(shù)據(jù)驅(qū)動證券行業(yè)數(shù)字化轉(zhuǎn)型

2017-08-28 10:12:21   作者:方澤宇    來源:CTI論壇   評論:0  點擊:


  從十七世紀(jì)初第一只股票在歐洲誕生以來,證券及其交易就在資本市場上扮演著重要角色,在信息革命的時代,證券行業(yè)也行走在數(shù)字化轉(zhuǎn)型的前列。今天,各種證券業(yè)務(wù)信息系統(tǒng)已經(jīng)積累了越來越多的業(yè)務(wù)數(shù)據(jù),其具有體量大、類型多、變化快、價值高等方面的特點,并且這些數(shù)據(jù)的價值發(fā)現(xiàn)已成為證券業(yè)務(wù)創(chuàng)新、產(chǎn)品優(yōu)化、決策支持以及風(fēng)險管理的重要手段,在不遠(yuǎn)的將來,價值數(shù)據(jù)將成為整個金融行業(yè)的核心資產(chǎn)。
  事實上,利用數(shù)據(jù)分析技術(shù)來挖掘有價值的交易數(shù)據(jù)和外部數(shù)據(jù),可以實現(xiàn)以客戶為中心的精準(zhǔn)營銷,有限資源的合理配置和科學(xué)治理,利潤最大化目標(biāo)下的風(fēng)險管控等等,是金融證券行業(yè)數(shù)字化轉(zhuǎn)型的必由之路。
  然而,隨著云計算、大數(shù)據(jù)、人工智能、區(qū)塊鏈技術(shù)的高速發(fā)展,傳統(tǒng)的數(shù)據(jù)分析的方法已無法滿足證券業(yè)務(wù)的要求,需要采用更先進(jìn)的大數(shù)據(jù)技術(shù)對交易系統(tǒng)和管理系統(tǒng)日益增加的海量數(shù)據(jù)(包括結(jié)構(gòu)化、非結(jié)構(gòu)化、半結(jié)構(gòu)化數(shù)據(jù),如交易記錄、日志流水、客戶信息、管理信息等)進(jìn)行存儲、分析、挖掘、應(yīng)用。
  其業(yè)務(wù)應(yīng)用主要集中在一下幾個方面:
  1. 精準(zhǔn)營銷:通過挖掘客戶相關(guān)信息及外部數(shù)據(jù),對客戶進(jìn)行360度畫像,分析客戶屬性,通過客戶管理、營銷管理、服務(wù)管理、產(chǎn)品管理等手段,更準(zhǔn)確地發(fā)現(xiàn)目標(biāo)客戶及更多的營銷機(jī)會(客戶挽留、交叉營銷等)。實現(xiàn)產(chǎn)品和服務(wù)的精準(zhǔn)營銷,降低營銷費用,提高營銷效率。
  2. 風(fēng)險管理:構(gòu)建統(tǒng)一的高并發(fā)、低時延的風(fēng)險控制平臺,可實現(xiàn)在線或離線的實時征信、實時日志分析、反欺詐、非法交易預(yù)警等業(yè)務(wù)功能,及時評估業(yè)務(wù)經(jīng)營的合規(guī)性,識別潛在的業(yè)務(wù)風(fēng)險,滿足經(jīng)紀(jì)業(yè)務(wù)、創(chuàng)新業(yè)務(wù)的風(fēng)險管理需求,以及監(jiān)管部門風(fēng)控要求。
  3. 歷史數(shù)據(jù)服務(wù):利用大數(shù)據(jù)集群,實現(xiàn)海量歷史數(shù)據(jù)存儲、歸檔、管理及應(yīng)用,提高數(shù)據(jù)處理效率和業(yè)務(wù)響應(yīng)效率,支持更科學(xué)的決策支持、更完善的客戶服務(wù)和更高的客戶滿意度,通過對歷史數(shù)據(jù)的挖掘分析,可實現(xiàn)市場、產(chǎn)品和服務(wù)的優(yōu)化與創(chuàng)新,動態(tài)掌握資本市場的變化,提升市場競爭力。
  4. IT治理:對交易系統(tǒng)、財務(wù)系統(tǒng)、交易所、登記結(jié)算公司、銀行等多個數(shù)據(jù)源采集的數(shù)據(jù)進(jìn)行審計,對IT系統(tǒng)進(jìn)行資源配置分析,運行狀態(tài)分析,可以實現(xiàn)智能IT運維管理,優(yōu)化券商的業(yè)務(wù)運營。
  華為公司基于大數(shù)據(jù)處理核心技術(shù),與領(lǐng)先的ISV合作伙伴構(gòu)建了面向證券行業(yè)風(fēng)險管理、市場營銷等業(yè)務(wù)的聯(lián)合大數(shù)據(jù)解決方案,解決過去券商數(shù)據(jù)系統(tǒng)無法支撐多類型的海量數(shù)據(jù)增長變化和業(yè)務(wù)成本過高的問題,可高效建設(shè)金融證券第二數(shù)據(jù)平面,實時挖掘分析、應(yīng)用數(shù)據(jù)價值,支持業(yè)務(wù)運營。
  該解決方案整體技術(shù)架構(gòu)如下圖:
  該解決方案具有以下關(guān)鍵優(yōu)勢:
  1. 統(tǒng)一的端到端的金融證券數(shù)據(jù)業(yè)務(wù)平臺:華為聯(lián)合業(yè)界領(lǐng)先的ISV面向證券業(yè)務(wù)需求提供整體解決方案;以一流的算法和建模分析能力,支持混合數(shù)據(jù)的深度挖掘分析;一個平臺提供多個數(shù)據(jù)處理引擎。面向證券業(yè)務(wù)融入生產(chǎn)系統(tǒng),支持實時交易和后臺數(shù)據(jù)運營,具備隨業(yè)務(wù)增長系統(tǒng)可線性擴(kuò)展的能力;支持業(yè)務(wù)建模、規(guī)劃構(gòu)建和專業(yè)咨詢。
  2. 完善的大數(shù)據(jù)生態(tài)系統(tǒng):華為在Hadoop社區(qū)貢獻(xiàn)度排名全球第三、亞洲第一,引領(lǐng)社區(qū)面向未來的內(nèi)核級特性開發(fā),保障用戶系統(tǒng)+應(yīng)用將來可平滑升級;結(jié)合Openstack云平臺,支持快速構(gòu)建云上大數(shù)據(jù)應(yīng)用DAAS服務(wù)能力。并且支持與傳統(tǒng)應(yīng)用和工具的無縫集成;提供豐富的API接口和SDK開發(fā)包,易于行業(yè)應(yīng)用開發(fā)集成。
  3. 金融級安全的解決方案:配備企業(yè)級管理工具,實現(xiàn)安全授權(quán)和訪問控制機(jī)制、支持加密、安全隔離;全組件HA設(shè)計可滿足金融行業(yè)等保三級要求、業(yè)務(wù)系統(tǒng)異地容災(zāi)等監(jiān)管要求。
  未來,在大數(shù)據(jù)應(yīng)用的基礎(chǔ)上,金融證券行業(yè)將更廣泛地應(yīng)用機(jī)器學(xué)習(xí),自然語言處理,OCR等人工智能技術(shù),進(jìn)一步實現(xiàn)智能投顧,智能客服,智能獲客等創(chuàng)新應(yīng)用,更加有力地帶動全行業(yè)的數(shù)字化轉(zhuǎn)型。
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