修訂后的《實施細(xì)則》共7章31條，主要修訂內(nèi)容有：一是強(qiáng)化開戶代理機(jī)構(gòu)通過非現(xiàn)場方式辦理證券賬戶業(yè)務(wù)的風(fēng)控要求，細(xì)化非現(xiàn)場辦理證券賬戶業(yè)務(wù)的流程，加強(qiáng)投資者身份識別。二是允許開戶代理機(jī)構(gòu)在加強(qiáng)合規(guī)管理和內(nèi)部風(fēng)控的前提下自主選擇開戶方式。

　　2013年中國結(jié)算首次發(fā)布《證券賬戶非現(xiàn)場開戶實施暫行辦法》以來，非現(xiàn)場開戶業(yè)務(wù)在改善客戶業(yè)務(wù)辦理體驗、緩解證券經(jīng)營機(jī)構(gòu)現(xiàn)場開戶壓力、降低證券公司業(yè)務(wù)拓展成本等方面發(fā)揮了積極作用。在2020年全市場新開A股證券賬戶中，約99%的賬戶是通過非現(xiàn)場開戶的方式開立，實現(xiàn)了“讓信息多跑路，群眾少跑腿”。隨著金融科技的快速發(fā)展以及2020年以來新冠疫情防控常態(tài)化需要，有必要進(jìn)一步加強(qiáng)完善證券賬戶非現(xiàn)場開戶管理工作。

　　中國結(jié)算相關(guān)負(fù)責(zé)人表示，此次修訂《實施細(xì)則》是資本市場基礎(chǔ)性制度建設(shè)的重要內(nèi)容，將進(jìn)一步提升證券公司服務(wù)水平，使廣大投資者開戶更加便利。同時，修訂進(jìn)一步統(tǒng)一行業(yè)非現(xiàn)場開戶標(biāo)準(zhǔn)、細(xì)化非現(xiàn)場開戶的合規(guī)和風(fēng)控要求，并在強(qiáng)化開戶代理機(jī)構(gòu)合規(guī)管理和內(nèi)部風(fēng)控的前提下允許開戶代理機(jī)構(gòu)自主選擇開戶方式。這是堅持市場化、法治化的體現(xiàn)，也是落實簡政放權(quán)、放管結(jié)合的重要舉措，有助于推動證券經(jīng)營機(jī)構(gòu)公平競爭，促進(jìn)證券市場規(guī)范健康發(fā)展。

　　中國結(jié)算相關(guān)負(fù)責(zé)人指出，允許開戶代理機(jī)構(gòu)自主選擇開戶方式不是降低實名身份認(rèn)證要求，而是利用人臉識別等金融科技輔助提高賬戶實名制管理的效率和水平。開戶代理機(jī)構(gòu)開展相關(guān)業(yè)務(wù)必須以強(qiáng)化自身合規(guī)和內(nèi)控要求為前提，確�！蹲C券法》規(guī)定的證券賬戶實名制要求得到有效落實。

　　中國結(jié)算下一步將持續(xù)加強(qiáng)事中事后監(jiān)管，密切關(guān)注開戶代理機(jī)構(gòu)非現(xiàn)場開戶業(yè)務(wù)開展情況，采取開戶代理機(jī)構(gòu)自查、中國結(jié)算現(xiàn)場檢查等多種方式，督促開戶代理機(jī)構(gòu)嚴(yán)格落實賬戶實名制要求并認(rèn)真履行反洗錢義務(wù)、強(qiáng)化合規(guī)管理及風(fēng)控措施。一旦發(fā)現(xiàn)對非現(xiàn)場開戶把關(guān)不嚴(yán)、賬戶實名制落實不到位的，將按照規(guī)定對其采取自律管理措施，切實保護(hù)投資者合法權(quán)益。
　　《中國證券登記結(jié)算有限責(zé)任公司證券賬戶 非現(xiàn)場開戶實施細(xì)則》