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商業(yè)銀行信用卡業(yè)務(wù)內(nèi)控系統(tǒng)

2001/09/03

“商業(yè)銀行信用卡業(yè)務(wù)內(nèi)控系統(tǒng)”是潤聲公司“商業(yè)銀行風險分析”系列產(chǎn)品之一，它通過下載生產(chǎn)機當日生產(chǎn)數(shù)據(jù)并加載到自己的數(shù)據(jù)庫進行整理、加工、挖掘，從涉及信用卡業(yè)務(wù)的三個應(yīng)用主體----銀行、客戶、特約商戶等三個方面進行非現(xiàn)場稽核、預(yù)示風險、綜合分析，為金融部門及時發(fā)現(xiàn)隱含的風險、預(yù)測因失誤、越權(quán)、違規(guī)、內(nèi)外勾結(jié)等可能造成的損失，監(jiān)控、分析預(yù)定的業(yè)務(wù)指標，提供科學的決策根據(jù)。

功能描述：本系統(tǒng)提供信用卡的計算機非現(xiàn)場自動稽核、風險報表、智能查詢、錯帳維護、指標預(yù)警、綜合分析、系統(tǒng)維護等幾大功能。

◆自動稽核：從銀行、客戶、特約商戶三個角度可能存在的數(shù)十個風險點進行每日全面、嚴格的審核，得出報告，提醒銀行管理人員高度注意，將隱患杜絕；

◆風險報表：每日稽核完成后對數(shù)據(jù)從透支、授權(quán)、大額、異地等交易項按照銀行預(yù)先設(shè)定的風險值進行判斷、統(tǒng)計，形成最新的風險報表；

◆智能查詢：自由定義，按一個或多個查詢要素對帳務(wù)、透支、授權(quán)、利率等情況進行準確或模糊智能查詢；

◆指標預(yù)警：業(yè)務(wù)指標完成情況紅燈預(yù)警；

◆綜合分析：下設(shè)客戶分析、商戶分析、發(fā)卡行分析等子模塊，自定義多種屬性或指標，運用數(shù)學模型，分析數(shù)據(jù)，提供科學參考；

◆系統(tǒng)維護：包括操作員維護、信息表維護、利率表維護、錯帳維護；

系統(tǒng)特點：

◆ 模塊化設(shè)計：獨立的功能模塊，可靈活地拆卸，靈活增添新功能。

• 操作員分等級操作：
• 操作方便：界面采用流行的所見即所得界面，上機操作無需培訓(xùn)。
• 靈活性：自定義單個或組合條件，也可模糊定義條件方便地運用于智能查詢和綜合分析模塊中

系統(tǒng)組成與環(huán)境：

⒈ 服務(wù)器端：

硬件平臺：PC服務(wù)器

操作系統(tǒng)：WINDOWS NT 4 或更高版本

數(shù)據(jù)庫：MS SQL Server 7 或更高版本

⒉ 客戶端：

硬件平臺：PC機，586以上，32M內(nèi)存，1G以上硬盤

操作系統(tǒng)：WINDOWS 98

深圳潤聲公司供稿 CTI論壇編輯