12月6日，由南方財經(jīng)全媒體集團(tuán)主辦、21世紀(jì)經(jīng)濟(jì)報道承辦的中國基金業(yè)年會在廣州舉行。泓德基金董事長溫永鵬發(fā)表了《數(shù)字經(jīng)濟(jì)時代的資產(chǎn)管理》主題演講。

對于當(dāng)前資產(chǎn)管理困境，溫永鵬從需求端出發(fā)講述三方面因素：一是確定性，包括客戶理財?shù)暮诵脑V求是實現(xiàn)財富的保值增值，這里就暗含了要保本且正收益。

另一方面表現(xiàn)在需求旺盛，隨著居民收入快速增長、國民理財意識覺醒，資產(chǎn)管理需求迎來爆發(fā)式增長。

其次我國已擁有大規(guī)模中等收入群體，高凈值人群占比還將不斷增加，對資產(chǎn)管理產(chǎn)品需求將更加多元化和綜合化。市場需求也在不斷提高。

供給端方面，他表示理財全面凈值化轉(zhuǎn)型完成后，理財產(chǎn)品凈值波動無法滿足居民剛性兌付的需求。同時，理財產(chǎn)品價格波動加大，一些投資者是在高位被吸引入場，產(chǎn)品的業(yè)績表現(xiàn)與投資者預(yù)期差異大，持有體驗不佳。股票、基金、理財?shù)韧顿Y產(chǎn)品數(shù)量多、差異大，增加了投資者的挑選難度，能夠?qū)崿F(xiàn)跨機(jī)構(gòu)、跨資產(chǎn)、跨市場的綜合型一站式服務(wù)尚欠缺。

溫永鵬認(rèn)為，當(dāng)前主要矛盾還是客戶需求和產(chǎn)品表現(xiàn)的不匹配。

伴隨著數(shù)字經(jīng)濟(jì)崛起，資產(chǎn)管理行業(yè)也迎來新變化。早在2013年，德國提出“工業(yè)4.0”，認(rèn)為當(dāng)前世界正處于第四次工業(yè)革命中，人工智能、機(jī)器人技術(shù)將開啟數(shù)字化時代。

會議現(xiàn)場，溫永鵬介紹道，數(shù)字經(jīng)濟(jì)時代的特征為：數(shù)據(jù)成為關(guān)鍵生產(chǎn)要素、互聯(lián)網(wǎng)變革了生產(chǎn)關(guān)系、人工智能極高提升生產(chǎn)力。

而數(shù)字經(jīng)濟(jì)發(fā)展的重要標(biāo)志便是5G、AI、數(shù)字貨幣、大數(shù)據(jù)、云計算、區(qū)塊鏈等要素出現(xiàn)。

溫永鵬指出，中國在數(shù)字經(jīng)濟(jì)多個領(lǐng)域已位居全球前列，數(shù)字基礎(chǔ)設(shè)施建設(shè)、數(shù)字政府建設(shè)、數(shù)字國際合作等，均展現(xiàn)出中國數(shù)字經(jīng)濟(jì)的國際競爭力，但與美國的差距在一些核心領(lǐng)域仍然存在。

他認(rèn)為，資產(chǎn)管理的根本是持續(xù)為客戶創(chuàng)造價值。以AI為代表的數(shù)字工具，能夠在資產(chǎn)管理過程中起到助力作用。數(shù)字工具可以進(jìn)一步為資產(chǎn)管理賦能。

具體來看，投資方面，AI幫助進(jìn)行會議整理、數(shù)據(jù)挖掘、量化投資等。值得一提的是，泓德基金已經(jīng)設(shè)立AI Lab。

服務(wù)方面，AI可以幫助客戶畫像、理財規(guī)劃、智能客服等。產(chǎn)品方面，AI可助力產(chǎn)品設(shè)計、產(chǎn)品生命周期管理、風(fēng)險控制等。

溫永鵬表示，利用AI技術(shù)的發(fā)展，優(yōu)化資產(chǎn)管理流程中的投資和客戶服務(wù)，力爭為客戶提供更好的體驗。